事件回顾

记者从上海市公安局获悉，近日，上海市公安局经侦总队根据相关线索，侦破一起非法经营证券、期货投资咨询业务案件，廖某强等8名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，其中刘某荣（男，43岁）、翁某尧（男，45岁）、陈某农（男，39岁）3人系台湾居民，另有6人被取保候审，其中郭某培（男，71岁）、林某熙（男，60岁）、吴某潮（男，49岁）、翁某晴（女，48岁）4人系台湾居民。

现初步查明，2016年4月至今，犯罪嫌疑人廖某强（男，49岁，天津市人）伙同廖某杰（男，57岁，廖某强胞兄）、田某强（男，32岁，贵州印江人）等人，利用廖某强原财经节目主持人的名人效应，通过其实际控制的上海仟和亿教育培训有限公司、爱操盘（上海）网络信息服务有限公司，在未取得中国证监会经营证券、期货投资咨询业务许可的情况下，组织多名不具有证券、期货投资咨询从业资格的讲师（其中部分为台湾居民，均明知上述公司未取得相关业务许可），通过举办线上及线下咨询讲座、报告会等方式，向公众分析、预测证券、期货投资品种的行情及价格走势，非法从事证券、期货投资咨询业务，非法获利金额巨大。

（新闻来源：澎湃新闻www.thepaper.cn）

法律知识

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一） 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二） 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三） 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四） 其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

《中华人民共和国证券法》第一百九十八条

违反本法规定，聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员的，由证券监督管理机构责令改正，给予警告，可以并处十万元以上三十万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处三万元以上十万元以下的罚款。

《中华人民共和国证券法》第二百二十六条

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所未经批准，擅自从事证券服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。

根据上述我国现行有效的相关法律规定，廖某强未经批准非法从事证券、期货投资咨询业务，聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员，非法获利金额巨大。

本案中原财经节目主持人廖某某等8人的行为严重破坏证券、期货市场管理秩序，侵犯广大投资者合法权益，涉嫌非法经营罪。目前，案件正在进一步调查中。

什么是非法投资咨询？

在法律上，对此有严格规定：根据《中华人民共和国证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询业务属于特许经营，未经中国证监会批准，任何机构和个人不得从事此项业务。

非法投资咨询指的是无资格机构和个人向投资者或客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等咨询服务，并直接或间接收取服务费用。

因此，对于非法投资咨询，投资者可以从以下几个方面进行辨别：

（一）提供投资咨询服务的机构或个人是否具备证券投资咨询资格；（无合法资格）

（二）向投资者或客户提供涉及证券以及证券相关产品的投资建议服务，通过不正规、不科学的方式促使客户作出投资决策；（熟人或内部信息等托词）

（三）直接或间接的方式获取过多利益。（收过多服务费或分红等）

如何防范非法投资咨询

一、查询公司或个人是否具有合法资格

投资者可以通过中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息。可以通过国家企业信用信息公示系统（www.gsxt.gov.cn）查询企业经营是否存在异常，是否是严重违法失信企业。

查看投资咨询顾问是否持有相关从业资格证，查看资格证是否合法有效。
 

二、通过投资顾问的话来辨别

不法分子往往都会说“有内部消息”、“专家、股神指导操作”等，而一些所谓的专家可能都不具有执业资格或从业资格证。投资者应该保持高度警惕，不要轻信跟着别人做就能赚大钱的话。

三、通过网络查询信息辨别

非法证券期货投资网站的网址（示例：https://www. XXXXXXXXX .com）往往是无意义的字母和数字构成，可以查询经营机构的网址来识别非法证券期货网站。

通过网络查询一下投资机构或个人信誉，看该机构是否已被投资者投诉、举报，是否有涉嫌违法违规的行为。

四、通过营业场所辨别

合法的营业机构一般都会在营业场所悬挂经营资质，并且有正规的机构名称、正式的营业办公场所。而非法的机构不仅没有经营资质，还有大量电话销售人员在进行电话营销。建议投资者在作出决策前先去营业场所考察一下。
 

河南光法(洛阳)律师事务所综合整理，转载请注明出处！